Bs. As. (2-1-26): La desesperación del gobierno por obtener dólares, ya los lleva a la ilegalidad total, basados en la Ley de Inocencia Fiscal, que todavía no esta en vigencia , ni reglamentada ni publicada en el boletín oficial, ordenaaron al Banco Nación que reciba cualquier tipo de deposito en dólares sin pedir documentación alguna, inclusive amenazando con despidos a los empleados que soliciten algún papel, lo que lleva directamente a que el banco Nación se constituya en una mega cueva de lavado de dinero. La advertencia de Adorni no tiene antecendente, y crece la tensión bancaria por exigencias operativas sin reglas vigentes, advertencias públicas y alertas técnicas sobre riesgos en el sistema financiero.

Las claves
• El Gobierno advirtió con despidos a empleados del Banco Nación.
• La Ley de Inocencia Fiscal todavía no está promulgada ni reglamentada.
• Especialistas alertan por riesgos de lavado de dinero.
• Bancos piden definiciones al Banco Central sin respuestas.
• Trabajadores quedan expuestos a sanciones laborales y penales.

Presión oficial sobre trabajadores bancarios
El Gobierno nacional profundizó su estrategia de presión sobre empleados del Banco Nación con una advertencia directa. El jefe de Gabinete, Manuel Adorni, anticipó despidos para quienes soliciten documentación adicional al recibir depósitos en dólares no declarados, en el marco de una ley que aún carece de vigencia operativa.

“Empleado que pide una documentación por fuera de la norma va a ser despedido”, declaró Adorni desde Casa Rosada. La frase generó alarma en el sector bancario, ya que el Ejecutivo exige aplicar una normativa sin procedimientos definidos ni lineamientos oficiales.

Una ley sin reglamento y exigencias inmediatas
La Ley de Inocencia Fiscal cuenta con aprobación legislativa, pero todavía no recibió promulgación ni reglamentación por parte de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ni de la Unidad de Información Financiera (UIF). En ese contexto, las amenazas oficiales colocan a los empleados ante exigencias imposibles de cumplir con certeza.

Fuentes del sector bancario describieron el escenario como una “nebulosa total” y señalaron una “situación de absoluta indefensión”. Las entidades trasladaron sus inquietudes al Banco Central, sin definiciones concretas sobre el tratamiento de depósitos con posible origen cuestionable.

El propio Gobierno admitió que los cambios en la Ley Penal resultan complejos de implementar. Aun así, el ministro de Economía, Luis Caputo, reforzó la presión pública: “Si en sus bancos les piden cosas de más, no pierdan su tiempo. Pueden ir al Banco Nación”.

Inocencia Fiscal y controles reducidos
La normativa presentada bajo el concepto de “inocencia fiscal” habilita el depósito de hasta $10 millones sin presunción de evasión tributaria, con adhesión a un régimen simplificado de Ganancias. Especialistas en prevención de lavado de dinero expresaron preocupación por el alcance de la medida.

“Es una puerta abierta para el narcotráfico y el crimen organizado”, advirtió una fuente judicial que pidió reserva de identidad. “Se está facilitando que fondos de origen ilícito ingresen al sistema financiero formal sin los controles mínimos indispensables”, agregó.

Según el esquema previsto, ARCA controlará ingresos facturados y deducciones, sin revisar gastos ni bienes. Además, bancos, concesionarias, escribanías y tarjetas dejarán de reportar operaciones, lo que reduce mecanismos de trazabilidad financiera.

El argumento de la inclusión financiera
Juan Pazo, extitular de ARCA, defendió la iniciativa y la vinculó con observaciones del FMI. Planteó que los depósitos en dólares representan “un principio de inclusión financiera” y sostuvo que “es mucho más importante que los fondos estén dentro del sistema”.

Pazo indicó que las entidades financieras actúan con mayor cautela que la recomendada por el organismo internacional, una conducta que el Gobierno interpreta como un obstáculo operativo.

Empleados entre sanciones y responsabilidades
La situación coloca a los trabajadores bancarios en una encrucijada operativa. Por un lado, enfrentan la amenaza de despido si solicitan documentación adicional. Por otro, podrían quedar expuestos a responsabilidades penales si procesan operaciones con fondos de origen ilícito sin los recaudos habituales.

Adorni explicó que bastará con “acreditar la adhesión al régimen simplificado de Ganancias” para depositar dólares que luego podrán usarse “para gastarlos, ahorrarlos o invertirlos”. Los protocolos de prevención de lavado de dinero, sin embargo, siguen vigentes mientras no existan reglas nuevas claramente establecidas.

Alcances de la Ley de Inocencia Fiscal
La ley también actualiza montos de delitos tributarios, eleva pisos de evasión simple y agravada y habilita la extinción de la acción penal mediante el pago. Además, reduce plazos de revisión impositiva a esquemas de tres, cinco o diez años según el nivel de cumplimiento.

El esquema alcanza a contribuyentes con ingresos anuales menores a $1000 millones y patrimonio inferior a $10.000 millones, y permite realizar operaciones significativas sin controles sobre el origen de los fondos.

Según Adorni, con este esquema “Argentina dejó de vivir en el reino del revés”.


Viernes, 2 de enero de 2026